Comment trader avec un effet de levier ?

L'effet de levier consiste à utiliser de l'argent emprunté (appelé capital) pour investir sur une devise, une action ou un titre. L'utilisation de l'effet de levier permet d'améliorer la flexibilité des traders lorsqu'ils tradent sur le Forex. Comme les lots de devises peuvent être énormes, l'effet de levier permet de trader des lots plus importants et d'ouvrir plus de positions sans mettre toutes vos ressources sur un seul trade colossal.

C'est plus facile à comprendre à travers un exemple. Supposons que vous vouliez acheter une action GOOGLE d'une valeur de 2 000 $, mais que votre capital ne soit que de 200 $. Si vous utilisez un effet de levier de 1:10, vos 200 $ se transformeront en 2 000 $ et vous pourrez acheter cette action. Dans ce cas, sur les 100 % du montant du trade, vous ne fournissez que 10 %, tandis que votre courtier fournit les 90 % restants.

Qu'est-ce que le ratio d’un effet de levier financier

Il représente la valeur de la position par rapport au montant de l'investissement requis. FBS offre un effet de levier allant jusqu'à 3000:1. Cependant, il varie en fonction de la juridiction et de la classe d'actifs.

Avec un effet de levier de 1000:1, vous pouvez contrôler une position de trading de 100 000 $ avec seulement 100 $, où une variation positive de 1 % du prix sur le marché se traduira par un profit de 1 000 $ (1 % de 100 000 $). Sans effet de levier, un mouvement de prix positif de 1 % se traduira par un gain de seulement 1 $ (1 % de 100 $). Avec des positions de trading à effet de levier de 1000:1, les profits/pertes qui en résultent sont multipliés par 1 000.

Un aspect important est de comprendre comment calculer le ratio d'effet de levier. La formule suivante est couramment utilisée et facile à retenir :

L = A / M

où L est l'effet de levier, M est le montant de la marge et A est le montant du trade.

Cependant, le calcul du montant de la marge M est plus important pour le trader.

M = A / L

Exemple :

Le trader veut acheter un lot d'EURUSD, qui vaut 100 000 $, avec un effet de levier de 1:100.

M = 100 000 $/ 100 = 1 000 $

Cela signifie qu'un trader doit disposer de 1 000 $ de marge libre.

La marge requise dépend du ratio d’effet de levier que le trader choisit, de la taille du lot et de l'instrument. Laissez-nous vous montrer des exemples d'effets de levier et d'exigences de marge avec FBS :

Risques liés au trading avec effet de levier

L'effet de levier peut potentiellement augmenter vos profits ou vos pertes de la même ampleur. Plus l'effet de levier est important, plus le risque assumé par le trader est élevé.

Illustrons ce point par un exemple. Le trader A et le trader B ont un capital de trading de 1 000 $. Après quelques analyses, tous deux s'accordent à dire que l'EURUSD a touché le fond et devrait remonter. Par conséquent, les deux achètent l'EURUSD à 1,00000.

Le trader A choisit un effet de levier de 1:100 sur ce trade en achetant 100 000 $ (1 lot) de USD (100 x 1000 $). Dans le même temps, le trader B choisit un effet de levier de 1:10 sur ce trade en achetant 10 000 $ (0,1 lot) d'EURUSD (10 x 1000 $).

La valeur du point pour EURUSD vaut 1 $.

Si l'EURUSD tombe à 0,99500, le prix est en baisse de 500 points. Dans ce cas, le trader A perd : 500 points x 1 $ x 1 lot = 500 $ ou 50 % du capital.

Dans le même temps, le trader B perdra :

500 points x 1 $ x 0,1 lot = 50 $ ou 5 % du capital.

Ce tableau montre comment les comptes de trading de ces deux traders sont comparables après la perte de 500 points.

Cet exemple souligne également l'importance de la gestion des risques, car l'utilisation de 100 % de votre capital de trading comme marge pour un seul trade augmente le risque de perte.

Avantages et inconvénients du trading à effet de levier

Les avantages du trading à effet de levier

Augmentation du capital. L'effet de levier augmente le capital disponible pour investir sur différents marchés. Par exemple, avec un effet de levier de 100:1, vous contrôlez effectivement 100 000 $ de capital de trading avec seulement 1 000 $, ce qui signifie que vous pouvez allouer des montants significatifs à diverses positions de trading au sein de votre portefeuille.

Prêt sans intérêt. L'effet de levier est un prêt accordé par votre courtier pour vous permettre de prendre une position plus importante sur le marché. Toutefois, ce "prêt" n'est assorti d'aucune obligation sous forme d'intérêt ou de commission et vous pouvez l'utiliser comme bon vous semble dans le cadre de vos activités de trading.

Atténuer la faible volatilité. Les changements de prix du marché se produisent généralement dans des cycles de haute et de basse volatilité, ce qui signifie que les périodes de faible volatilité peuvent être particulièrement frustrantes pour les traders en raison de l'action minime des prix. Heureusement, grâce au trading avec effet de levier, les traders peuvent potentiellement engranger des profits plus importants même pendant ces moments de faible volatilité.

Trader sur des marchés de premier ordre. L'effet de levier permet aux traders particuliers lambda de trader certains instruments coûteux, que les traders ne peuvent pas encore se permettre lorsqu'ils utilisent leur propre capital.

Les inconvénients du trading à effet de levier

Pertes amplifiées. Le plus grand risque lorsque vous tradez avec un effet de levier est qu'il amplifie les pertes lorsque le marché va à votre encontre. L'effet de levier peut nécessiter une mise de fonds minimale, mais les pertes peuvent être importantes car les résultats du trading sont basés sur la taille totale de la position que vous contrôlez.

Risque d'appel de marge. Un "appel de marge" se produit lorsque les pertes flottantes dépassent votre marge utilisée. Étant donné que l'effet de levier amplifie les pertes, le risque d'appel de marge sera toujours omniprésent lorsque vous aurez des positions de trading ouvertes sur les marchés financiers qui évoluent rapidement et de manière dynamique.

Sur quels marchés pouvez-vous trader avec un effet de levier ?

Trader sur le Forex avec un effet de levier

Le trading Forex consiste à acheter et à vendre des devises étrangères sur le marché mondial. Les ratios d'effet de levier du Forex sont relativement élevés par rapport à d'autres marchés, à environ 50:1, ce qui signifie qu'il y a une possibilité accrue de profit ou de perte, selon la façon dont vous voyez les choses.

Les traders du Forex surveillent les mouvements des devises en points, c'est-à-dire la plus petite variation du prix d'une devise. Ces mouvements ne représentent que des fractions de centimes. Par exemple, lorsqu'une paire de devises comme le GBPUSD passe de 1,95000 à 1,96000, cela représente une variation de 1 cent du taux de change.

Par conséquent, les transactions en devises doivent être effectuées en quantités importantes, ce qui permet de traduire ces infimes mouvements de prix en profits plus importants. C'est pourquoi, sur le marché du Forex, les résultats de vos trades sont amplifiés par l'effet de levier. Lorsque vous négociez avec un montant tel que 100 000 $, de petites variations du prix de la devise peuvent entraîner des profits ou des pertes importants.

Actions et indices (CFD) avec effet de levier

Un contrat sur la différence (CFD) est un contrat entre un acheteur et un vendeur qui stipule que l'acheteur doit payer au vendeur la différence entre la valeur actuelle d'un actif et sa valeur au moment du contrat. Les CFD permettent aux traders et aux investisseurs de tirer profit des mouvements de prix sans posséder les actifs sous-jacents, ce qui signifie qu'un trader ne recevra pas de dividendes pour une action que vous avez achetée. La valeur d'un contrat CFD ne tient pas compte de la valeur sous-jacente de l'actif, mais uniquement de la variation du prix entre l'entrée et la sortie du trade. En outre, le meilleur fait concernant les CFD est que cet instrument offre un effet de levier plus élevé par rapport au trading traditionnel.

Matières premières avec effet de levier

L'utilisation de l'effet de levier est beaucoup plus courante dans le cadre du trading de matières premières que dans celui du trading d'actions. Les matières premières ont tendance à être des investissements à court terme, contrairement aux actions et autres actifs du marché, pour lesquels il est plus courant d'acheter et de conserver à long terme.

En outre, vous disposez de plus de temps pour effectuer des trades sur les matières premières car les marchés sont ouverts 24/7. Avec les actions, vous effectuez vos transactions principalement pendant les heures de bureau, lorsque les bourses sont ouvertes.

Dans l'ensemble, le trading de matières premières est considéré comme plus risqué et plus spéculatif que le trading d'actions, mais il peut aussi permettre de réaliser des gains plus importants.

Questions sur l'effet de levier

Le trading avec effet de levier est-il sûr ?

Si l'effet de levier peut augmenter les rendements, il présente un inconvénient : si le trading ne fonctionne pas, il peut augmenter le risque potentiel et la perte de l'investissement.

Cela vaut-il la peine de trader avec un effet de levier ?

Trader avec un effet de levier peut être efficace car cela permet aux investisseurs disposant de moins de liquidités d'accroître leur pouvoir de trading, augmentant ainsi les rendements des investissements réussis.

Quels sont les instruments autorisés pour le trading avec effet de levier ?

Avec FBS, vous pouvez trader les devises, les métaux, les énergies, les actions, les indices et même les cryptodevises avec un effet de levier. L'effet de levier le plus élevé autorisé dépend du type de compte et de l'instrument de trading.

Le trading avec effet de levier est-il halal selon l'islam ?

Oui, le trading avec effet de levier est halal selon l'Islam. L'effet de levier n'est rien d'autre que le recours à la dette pour acheter un titre ou mettre en œuvre une stratégie d'investissement. Cela dit, l'investissement pour lequel un trader utilise l'effet de levier de la plateforme de trading doit être conforme à la charia. Globalement, le trading avec effet de levier est parfaitement acceptable selon l'Islam.

Conclusion

Il n'y a pas lieu d'avoir peur de l'effet de levier une fois que vous avez appris à le gérer. Tout le monde peut utiliser l'effet de levier avec succès et de manière rentable en suivant une gestion appropriée. Comme tout instrument tranchant, l'effet de levier doit être manipulé avec précaution ; une fois que vous avez appris à le faire, vous n'avez aucune raison de vous inquiéter.

Des montants plus faibles d'effet de levier réel appliqués à chaque trade permettent à un trader d'avoir plus de marge de manœuvre en fixant un ordre de Stop Loss plus large mais raisonnable et en évitant une perte de capital plus élevée. Un trade à fort effet de levier peut rapidement épuiser votre compte de trading s'il se retourne contre vous, car vous accumulerez des pertes plus importantes en raison de la taille plus importante des lots. N'oubliez pas que l'effet de levier est flexible et personnalisable en fonction des besoins de chaque trader.