Criminalité financière : 3 conseils essentiels pour la prévenir

La criminalité financière est devenue une préoccupation majeure à l'échelle mondiale. Toute entreprise souhaite se protéger et réduire la probabilité d'être victime d'un délit financier. C'est le scénario que tout chef d'entreprise redoute le plus. Il existe toutefois des mesures qui permettent d'améliorer la détection des fraudes financières et de réduire la probabilité que vous perdiez vos investissements.

Qu'est-ce que la criminalité financière ?

Dans le domaine du trading, il y a d'abord les actions qui produisent de manière trompeuse des richesses pour les personnes qui s'engagent dans cette activité. Par exemple, l'utilisation d'informations privilégiées à des fins de gain personnel ou l'acquisition frauduleuse des biens d'une autre personne se fera toujours dans le but d'obtenir un profit matériel. Une autre solution consiste à recourir à la tromperie pour obtenir un gain matériel pour autrui.

Il existe également des délits de fraude financière qui servent soit à protéger un avantage déjà obtenu, soit à en faciliter l'obtention. Ces délits ne concernent pas l'obtention malhonnête d'un avantage. Un exemple de ce type de comportement est celui d'une personne qui tente de dissimuler à la justice le produit d'un autre délit en blanchissant de l'argent.

Types de délits financiers

Les infractions suivantes sont souvent considérées comme relevant de la malversation financière :

• Fraude.
• Cybercrime.
• Pots-de-vin et corruption.
• Financement du terrorisme.
• Utilisation abusive du marché.
• Délits d'initiés.

Qui commet des délits financiers ?

Il existe essentiellement 7 catégories de personnes qui se livrent à diverses formes de fraude financière :

1. Les organisations terroristes et autres criminels organisés commettent de plus en plus de fraudes à grande échelle pour financer leurs activités.
2. Les dirigeants corrompus peuvent profiter de leur position et de leur autorité pour piller les ressources financières de leur pays (souvent appauvri).
3. Afin de dénaturer la situation financière réelle d'une entreprise, les cadres supérieurs ou les chefs d'entreprise falsifient ou divulguent des données financières de manière incorrecte.
4. Des employés de tous rangs volent de l'argent et d'autres biens de l'entreprise.
5. Les escroqueries à l'investissement peuvent être commises de l'extérieur de l'entreprise par un client, un fournisseur, un entrepreneur ou un tiers n'ayant aucun lien avec l'entreprise.
6. Un employé et un escroc externe collaborent plus fréquemment afin d'obtenir plus rapidement des résultats plus importants et de meilleure qualité.
7. Les fraudeurs individuels, en série ou opportunistes, en possession de leurs gains, constituent un autre groupe de personnes qui commettent des escroqueries financières.

Pourquoi les délits financiers sont-ils commis

La plupart du temps, ils sont commis parce qu'ils sont acceptables. Les experts en matière de fraude financière se sont longtemps demandé s'il était possible de créer un profil criminel suffisamment précis pour aider les entreprises à appréhender les criminels pendant ou avant qu'ils ne commettent un délit financier.

Les délits financiers peuvent être causés par une variété de facteurs. Il est essentiel d'envisager le scénario du point de vue du criminel lorsqu'un délit financier est commis. Il est essentiel de prendre en compte les éléments suivants :

• Le premier aspect concerne les raisons pour lesquelles les délinquants commettent des délits et les circonstances dans lesquelles ils justifient leurs actes.
• Le deuxième facteur concerne la probabilité que des délits financiers soient commis.
• Le troisième aspect concerne les compétences techniques et organisationnelles des criminels.
• La quatrième composante concerne le risque prévu d'apprendre l'existence d'une activité criminelle financière après qu'elle a été commise.
• Enfin, le cinquième aspect concerne les effets de la découverte de la fraude, tels que les amendes et autres sanctions.

3 conseils pour prévenir les délits financiers

La prévention de la fraude financière peut être réalisée de plusieurs manières, par exemple :

Bien gérer les risques

Les évaluations de risques les plus approfondies débouchent sur les meilleures politiques. Toutes les organisations ont des ressources limitées, mais se focaliser sur les principaux risques auxquels votre entreprise est confrontée permet d'utiliser ces ressources à bon escient. Des politiques plus conviviales, plus utiles et plus efficaces résulteront de l'obtention de l'évaluation des risques et de sa réalisation globale, en tenant compte de tous les risques de criminalité financière, de tous les domaines de l'entreprise et de tous les services.

Suivre les modifications apportées à la législation et à la conformité des politiques

Une fois que vous avez mis en place un ensemble de politiques, il est essentiel de les évaluer en permanence. Les lois et les entreprises ne sont pas les seules à évoluer. Vos politiques devront être revues chaque fois que vous vous aventurerez dans un nouveau secteur de l'économie ou dans une nouvelle région. Un mécanisme de contrôle de la conformité doit être mis en place afin de s'assurer que vos politiques sont respectées par les travailleurs et, le cas échéant, par les agents. Un ensemble de politiques parfaites et ignorées ne sert personne.

Apprendre de ses propres erreurs et de celles des autres

Le nombre de personnes ayant fait l'objet de poursuites pénales ou de procédures d'application de la réglementation pour avoir enfreint les règles de prévention de la criminalité financière est en hausse. Ces incidents rendus publics devraient servir de rappel aux autres entreprises pour qu'elles évaluent si elles sont confrontées à des dangers comparables et si elles peuvent renforcer leurs règles d'une manière ou d'une autre, notamment, mais pas exclusivement, dans les secteurs similaires à ceux des entreprises censurées.

Conclusion

La criminalité financière est un problème grave qui peut avoir diverses conséquences néfastes pour vous et votre entreprise. Il peut être difficile de garder un œil sur ce type de délits, mais grâce à la technologie moderne, vous pouvez prendre les choses en main et empêcher que le chaos n'éclate et ne ruine votre entreprise. Le meilleur moyen d'être prêt est de s'informer sur la prévention de la criminalité financière, car même si vous pensez "Non, cela ne m'arrivera pas", cela peut toujours arriver.

FAQ

Quelles sont les trois principales composantes de la criminalité financière ?

La criminalité financière est généralement le résultat de trois facteurs :

• Motivation. L'appât du gain, la nécessité pour le criminel ou la personne qui a commis le délit financier peuvent servir de motivation.
• Opportunité. La fraude financière est le résultat de systèmes de contrôle interne laxistes et de mesures de sécurité inadéquates dont les criminels tirent parti.
• Rationalisation. De nombreuses personnes respectent les lois et les règlements de la nation parce qu'elles estiment qu'il s'agit de leur principal devoir.

Pourquoi est-il si important de prévenir la criminalité financière ?

Il est essentiel de prévenir la fraude financière, car cette forme de criminalité menace tous les types d'entreprises, des institutions financières aux fournisseurs d'énergie, des fabricants aux détaillants, des entreprises de construction aux agences immobilières, des sociétés de médias et de télécommunications aux organisations caritatives.

Comment les crypto-monnaies sont-elles utilisées pour blanchir de l'argent ?

Le fraudeur ou le blanchisseur d'argent sophistiqué peut utiliser à la fois les bourses de Bitcoins et les services de mixage de Bitcoins. Les mixeurs de Bitcoins donnent souvent aux clients une adresse Bitcoin nouvellement créée afin qu'ils puissent déposer des Bitcoins. Après déduction d'une commission de mixage, le service de mixage de Bitcoins distribue les Bitcoins supplémentaires de sa réserve aux adresses Bitcoin fournies par le consommateur. Pour donner une impression d'authenticité, la fréquence et le montant des paiements/droits sont quelque peu aléatoires. Les services de mixage de Bitcoins sont utilisés pour dissimuler la source de leurs gains illicites, se distancer de l'activité criminelle et retirer leurs fonds secrètement et en toute sécurité par l'intermédiaire d'une bourse de Bitcoins.