Merchant Bank

Banque d'affaires

Qu'est-ce qu'une banque d'affaires ?

La banque d'affaires est une société bancaire qui s'occupe de finance internationale et offre une gamme de services à ses clients. Ces services incluent la souscription d'actions, la gestion de titres, les services bancaires d'investissement, la gestion de portefeuille, la promotion de projets, les services de conseil, le conseil aux entreprises, la syndication de crédit, etc.

Histoire des banques d'affaires

Historiquement, l'objectif des banques d’affaires était de faciliter et de financer la production et l'échange de marchandises, d'où leur nom. Les premières banques d'affaires sont apparues dans l'Italie médiévale et, à partir du 11ème siècle, elles ont commencé à se développer dans d'autres pays, c'est-à-dire principalement en Angleterre et en France, à l'occasion des grandes foires européennes.

Les banques d'affaires se sont encore plus répandues au Royaume-Uni au 18ème siècle. L'expansion des banques et l'accroissement de leurs fonctions ont conduit à l'émergence d'un grand nombre de nouvelles organisations dans les pays d'échanges, comme la Grande-Bretagne et l'Allemagne. C'est ainsi que les plus anciennes banques d'affaires d'Europe, la Barings Bank et la Berenberg Bank, ont vu le jour.

L'industrie et les échanges se développaient rapidement aux États-Unis également. De grandes banques d'affaires privées sont apparues aux États-Unis au 19ème siècle, dont la principale était J.P. Morgan & Co.

Au 20ème siècle, cependant, les ressources des banques privées et familiales n'ont pas pu résister à la pression du marché financier en pleine expansion. Les corporations ont établi leur domination. Les services de banque d'affaires ne sont devenus qu'un des domaines d'intérêt de la banque moderne, mais ils continuent à occuper une place importante jusqu'à aujourd'hui.

Comment fonctionne une banque d'affaires ?

Les activités de banque d'affaires sont principalement basées sur le service de transactions commerciales et l'assistance d'intermédiaires dans le processus de placement primaire de titres sur le marché boursier. Ils offrent des services de crédit, d'investissement et financiers aux personnes fortunées et aux entreprises privées internationales. Contrairement aux banques de détail ou commerciales, les banques d'affaires ne fournissent pas de services au grand public.

Les clients des banques d'affaires sont souvent des entreprises qui ne cherchent pas à se financer par le biais d'une introduction en bourse, ce qui est plus approprié pour les grandes entreprises. Ainsi, la banque d'affaires investit dans la société par elle-même ou en attirant des investisseurs, et reçoit en échange une part des actions de la société. Si le client recherche un financement alternatif pour des acquisitions et des fusions, cela relève également de la compétence des banques d'affaires.

Les principaux services fournis par les banques d'affaires sont :

  • Tenue des comptes bancaires de leurs clients,
  • Financement des opérations d'échanges extérieurs,
  • Services bancaires pour les acquisitions et les fusions,
  • Émission et placement d'actions,
  • Souscription,
  • Financement par capital-risque,
  • Gestion des compagnies d'assurance,
  • Traitement des transactions relatives aux matières premières.

Fonctions des banques d'affaires

Les banques d'affaires remplissent différentes fonctions, dont les principales sont les suivantes :

Souscription d'actions

Afin de rendre le placement de titres en bourse aussi simple et rentable que possible pour l'émetteur, les banques d'affaires offrent un service de souscription d'actions. Ils déterminent la valeur de la société, le volume de l'émission et la fourchette de prix initiale de l'offre, s'occupent de toutes les formalités administratives et fournissent un soutien informatif et analytique.

Syndication de crédit

Les banques d’affaires aident lors de toutes les étapes de l'obtention de prêts à court et à long terme auprès des institutions financières. Elles fournissent au client un ensemble de services, depuis la sélection de la bonne institution financière et l'approbation de la demande de prêt jusqu'à l'évaluation des coûts et l'élaboration d'un plan financier.

Gestion de portefeuille

Elle propose des services de gestion de portefeuille aux investisseurs institutionnels et autres. Pour atteindre les objectifs d'investissement, les banques d'affaires aident à acheter et à vendre des titres.

Exemples de banques d'affaires

Les principales banques d'affaires aux États-Unis et dans le monde sont :

  • Citi Bank
  • JP Morgan
  • Bank of America
  • Merrill Lynch
  • Goldman Sachs
  • Morgan Stanley
  • Barclays Capital
  • Credit Suisse
  • Deutsche Bank AG

Banques d'affaires et banques d'investissement

Les principales différences entre une banque d'affaires et une banque d'investissement sont énumérées dans le tableau ci-dessous :

Banque d'affaires

Banque d'investissement

Fournit des services aux entreprises privées internationales et aux personnes fortunées

Fournit des services aux grandes entreprises et aux personnes fortunées

Fournit des services de financement en matière de trading

Ne fournit pas, pour l'essentiel, de services de financement en matière de trading

Basé sur des honoraires

Basé à la fois sur des honoraires et des fonds

Aide au placement privé

Aide à l'introduction en bourse

Fournit des fonds propres publics

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2022-11-22 • Mis à jour

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