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2022-04-29 • Mis à jour
La budgétisation des investissements est un processus qui consiste à choisir un projet en fonction du rendement des investissements.
Une organisation est toujours confrontée à la difficulté de choisir entre plusieurs projets dans lesquels il vaut la peine d'investir. Une organisation souhaiterait choisir tous les projets rentables comme investissement, mais en raison de sa limitation de capital, elle ne peut en choisir que quelques-uns.
Les organisations recherchent le meilleur projet dans lequel investir ; les gens investissent tous les jours, c'est pourquoi la budgétisation des investissements est un concept qui touche notre vie quotidienne.
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L'objectif principal de la budgétisation des investissements est de déterminer si un projet apportera des bénéfices à une entreprise ou non. La procédure se déroule selon différentes méthodes. Les méthodes les plus courantes sont le délai de récupération (payback period), le taux de rentabilité interne (TRI) et la valeur actuelle nette (VAN). De même, certaines organisations calculent l'indice de rentabilité, l'analyse des options réelles, l'annuité équivalente.
Dans une situation idéale, toutes ces méthodes aboutiront au même résultat, mais dans la réalité, les résultats sont toujours différents. En fonction des préférences et des critères de sélection de la direction, l'accent sera mis sur une approche plutôt que sur une autre. Néanmoins, il existe des avantages et des inconvénients communs associés à ces méthodes d'évaluation largement utilisées.
Toute entreprise a plusieurs possibilités d'investissement à envisager. Par exemple, une entreprise qui fabrique un produit quelconque doit choisir de livrer son produit aux clients par bateau, avion ou train. En tant que telle, chaque option doit être évaluée pour voir ce qui est le plus logique financièrement et logistiquement. Une fois l'opportunité la plus réalisable identifiée, l'entreprise doit déterminer le bon moment pour la saisir, en gardant à l'esprit des facteurs tels que le besoin commercial et les coûts initiaux.
L'étape suivante consiste à définir le coût du projet. Ce processus nécessite des recherches internes et externes. Si une entreprise développe une option de transport, elle doit comparer ses coûts du transport à ceux d''autres entreprises. Après avoir choisi la méthode la plus économique, elle peut tenter de réduire encore le coût de la mise en œuvre de l'option choisie.
L'étape suivante consiste à déterminer le montant des recettes qu'un nouveau projet est en mesure de générer.
La première variante consiste à vérifier les données relatives à des projets similaires réussis. Dans le cas où le projet ne génère pas d'argent lui-même, une entreprise doit calculer le montant d'argent que ce projet pourrait économiser et décider si ce projet vaut la peine d'être réalisé ou non.
L'entreprise doit estimer les risques associés au projet. C'est là qu'une entreprise doit décider si elle est prête à abandonner le projet et à perdre tout son argent, et comparer le montant avec les revenus potentiels. L'échec du projet ne doit pas nuire à l'ensemble du processus de travail de l'entreprise.
Si une entreprise décide de travailler sur un projet, un plan doit être créé. Il se compose de méthodes de paiement, d'une méthode de traçage des coûts, d'un processus d'enregistrement des flux de trésorerie ou des avantages générés par le projet. Un plan doit également inclure le calendrier d'un projet, ainsi qu'une date limite.
Le délai de récupération est le temps nécessaire pour amortir l'investissement initial. Par exemple, si un projet nécessite un investissement d'un million de dollars, le délai de récupération indique le nombre d'années nécessaires pour qu'une entrée d'argent corresponde à une sortie d'argent d'un million de dollars. Plus le délai de récupération est court, plus le projet est intéressant pour l'investissement.
Les entreprises utilisent généralement la méthode du délai de récupération lorsque les liquidités constituent un problème sérieux. Si une entreprise dispose de fonds limités, elle ne peut s'occuper que d'un seul grand projet à la fois. Par conséquent, la direction accordera une grande attention à la récupération de son investissement initial pour les projets ultérieurs.
L'utilisation de la méthode de délai de récupération présente plusieurs limites. Premièrement, le délai de récupération ne tient pas compte de la valeur temporelle de l'argent.
Un autre inconvénient est que les flux de trésorerie qui surviennent à la fin du cycle de vie d'un projet, comme la valeur résiduelle, sont exclus des méthodes de calcul des délais de récupération et des délais de récupération actualisées. Ainsi, le délai de récupération n'est pas un indicateur direct de la rentabilité.
Le taux de rentabilité interne (TRI) est une méthode d'actualisation des flux de trésorerie qui détermine le taux de rentabilité du projet. Le taux de rentabilité interne est le taux d'actualisation auquel la somme des coûts en espèces initiaux et des recettes en espèces actualisées est nulle. En d'autres termes, il s'agit du taux d'actualisation pour lequel la valeur actuelle nette (VAN) est nulle.
Si différents projets ont les mêmes coûts, une entreprise choisira le projet dont le TRI est le plus élevé. Lorsqu'une organisation doit choisir entre plusieurs projets de même valeur, ces projets seront évalués par la mesure du TRI et le projet le plus rentable sera sélectionné. Idéalement, une entreprise choisira un TRI dont le coût est supérieur au coût du capital.
La valeur actuelle nette est calculée comme la différence entre la valeur actuelle des entrées de trésorerie et la valeur actuelle des sorties de trésorerie sur une période donnée. Les entreprises n'envisagent généralement que les investissements dont la VAN est positive. Dans le cas de plusieurs projets similaires, le projet dont la VAN est la plus élevée sera sélectionné.
La VAN est fortement influencée par le taux d'actualisation. Il est essentiel de choisir le taux approprié pour prendre la bonne décision. Elle doit refléter le caractère risqué de l'investissement, généralement mesuré par la volatilité des flux de trésorerie, et doit tenir compte de la composition du financement. Une pratique courante dans le choix d'un taux d'actualisation pour un projet est d'appliquer un CMPC qui s'applique à l'ensemble de l'entreprise, mais un taux d'actualisation plus élevé peut être plus approprié lorsque le risque d'un projet est plus élevé que le risque de l'entreprise dans son ensemble.
L'indice de rentabilité de l'investissement, également connu sous le nom de ratio de retour sur investissement (RRI) et de ratio de valeur de l'investissement, est le ratio du retour sur investissement d'un projet proposé. C'est un outil utile pour classer les projets car il quantifie la quantité de valeur créée par unité d'investissement.
La méthode de la rente équivalente exprime la VAN sous forme de flux de trésorerie annualisé en la divisant par la valeur actuelle du facteur de rente. Elle est souvent utilisée pour comparer des projets d'investissement dont la durée de vie est inégale. Par exemple, si le projet A a une durée de vie prévue de sept ans et que le projet B a une durée de vie prévue de 11 ans, il serait inapproprié de simplement comparer les valeurs actuelles nettes (VAN) des deux projets, à moins que les projets ne puissent être répétés.
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