Plan de trading : un guide pour élaborer une stratégie solide

Le trading présente plusieurs niveaux de complexité, du plus simple, comme l'achat et la vente d'actifs aléatoires, au plus complet, avec une gestion des risques, un timing et des objectifs précis. Nous avons donc décidé de vous expliquer tout ce que vous devez savoir sur les règles à suivre pour bien trader.

Qu'est-ce qu'un plan de trading

Un plan de trading est un ensemble de règles qu'un trader doit suivre pour atteindre ses objectifs. Cela dépend du calendrier, de la tolérance au risque, de la taille des ordres et des points d'entrée et de sortie. En outre, un plan de trading souligne souvent comment un trader va gérer les positions ouvertes, quels titres il peut trader, et bien d'autres règles qui peuvent être utiles.

Certains peuvent penser qu'ils n'ont pas besoin d'un plan de trading pour être performants. Dans certains cas exceptionnels, ces personnes parviennent même à être rentables pendant un certain temps. Cependant, le fait de ne pas avoir de plan de trading entraîne généralement de lourdes pertes car il est difficile pour un trader de contrôler ses émotions en cas de volatilité extrême du marché ou après une série de gains/pertes.

Plus encore, les experts en trading recommandent de trader avec un compte de démonstration jusqu'à ce qu'un plan de trading soit établi. Ainsi, vous serez en mesure de rassembler suffisamment de données afin de comprendre l'importance d'un plan de trading.

Comprendre votre plan de trading

Un plan de trading combine des règles de trading et crée un algorithme que vous suivrez. Ainsi, l'objectif fondamental d'un plan est de vous aider à atteindre vos objectifs personnels en matière de trading. Disons que votre objectif numéro 1 est d'éviter des pertes importantes. Ensuite, votre plan de trading doit comporter une partie où vous arrêtez de trader et faites une pause après une série de mauvais trades. Vous pouvez même adapter votre stratégie de trading en cas de série de pertes prolongée, et cela fait également partie de votre plan de trading.

Les plans de trading peuvent être assez détaillés et comporter une multitude de spécifications différentes. Cependant, il n'est pas toujours mauvais d'avoir un plan de trading simple. Si vous effectuez un investissement à long terme, vous pouvez vous limiter au montant que vous êtes prêt à investir mensuellement, à vos attentes en matière de rendement et à vos actions en cas de pertes prolongées. Ce plan fonctionnera parfaitement, notamment sur le marché boursier mondial, qui a tendance à croître au fil du temps. Néanmoins, un tel plan de trading n'a pas de limite dans le temps, ce qui signifie qu'il est possible de conserver des actifs pendant des années, voire des décennies, avant de voir des bénéfices.

D'autre part, les swing traders et les day traders ont des plans sur le long terme qui englobent différents éléments d'une routine de trading. Avec un plan, un trader peut facilement définir si un trade en vaut la peine, effectuer une action et contrôler le résultat au maximum. Même si un trade va dans une autre direction, avec un plan de trading, vous pouvez minimiser les risques.

Exemples de plan de trading

L’image ci-dessous illustre un exemple de plan de trading basé sur les tendances. Remarquez que ce plan n'englobe pas de nombreux éléments essentiels tels que le timing, la gestion des risques, les points de sortie, les intervalles de temps et le type d'actif. Toutefois, cet exemple est un bon point de départ.

Un plan de trading doit être complet. Nous vous suggérons d'inclure autant d'éléments que possible dans votre plan, car vos résultats en dépendront. Si vous êtes dans une situation instable, votre plan de trading doit toujours comporter une instruction que vous suivrez.

Voici les éléments d'un plan de trading complet et bien préparé :

• Routine pré-marché Que faites-vous avant de commencer à trader ? Peut-être que vous lisez toutes les dernières actualités pour décider de l'actif que vous allez choisir aujourd'hui ? Ou peut-être que vous passez en revue chaque actif que vous tradez et marquez les lignes de support et de résistance ? Dans les deux cas, une routine pré-marché vous aide à vous concentrer et à écarter tout ce qui pourrait vous distraire. Développez une routine que vous suivez pour renforcer votre discipline et votre cohérence, et intégrez-la dans votre plan de trading. Ensuite, suivez cette routine au quotidien.
• Intervalles de temps. Le trading sur des intervalles de temps plus importants est différent du scalping à court terme ou du day trading. Certaines stratégies de trading, comme le Gap and Go, ont tendance à mieux fonctionner sur les intervalles de temps courts comme M5-M15, tandis que d'autres, comme le trading de tendance, fonctionnent mieux sur les intervalles de temps H4-MN (un mois). Cela ne signifie pas que vous perdrez votre argent en essayant de saisir une tendance sur un intervalle de temps M5, mais c'est beaucoup plus difficile, surtout sur le marché du Forex, où les mouvements latéraux sont les plus fréquents. Notez que certains traders utilisent tous les intervalles de temps et ne voient pas de différence entre le trading sur M5 et H4. Si vous en faites partie, vous pouvez sauter cette étape et passer à la suivante.
• Gestion des risques. Franchement, c'est une partie essentielle car une bonne gestion des risques vous évitera de perdre tout votre argent lors d'une mauvaise journée et fera passer votre stratégie de trading à un niveau supérieur.
  • Pour améliorer votre gestion des risques, vous devez vous fixer un drawdown quotidien – une perte potentielle après laquelle vous arrêtez de trader et commencez à analyser vos erreurs. En général, les traders fixent un seuil de 5 à 10 % de drawdown quotidien, après quoi ils cessent d'ouvrir des trades pour le reste de la journée.
  • De même, un trader doit définir le montant qu'il peut perdre avec un seul trade. Pour moi, c'est 3 % du capital par trade, mais les traders plus conservateurs s'en tiennent souvent à 1 % de leur capital par trade. Cela signifie que vous devez réaliser 100 mauvais trades d'affilée pour faire couler votre compte, et vous ne perdrez jamais 100 fois d'affilée si votre stratégie de trading est rentable.
  • Enfin, il est préférable d'avoir un bon rapport risque/rendement. Ce rapport mesure les rendements et les pertes attendus des investissements et des trades. Je recommande d'avoir un rapport R/R d'au moins 1:1,5. De cette façon, votre perte potentielle pour chaque trade est de X et votre profit est de 1,5X. Cependant, les traders qui ne fixent pas au préalable un Stop Loss et un Take Profit peuvent sauter cette partie si leur plan le permet.
• Déterminez si vous allez trader dans une tendance ou une fourchette. Il y a une grande différence entre les deux. Les traders de tendance peuvent maintenir une position ouverte plus longtemps car les tendances ont tendance à se poursuivre. Par conséquent, ces traders peuvent réaliser des bénéfices plus importants en prenant moins de risques. D'autre part, les traders de fourchette tirent davantage profit des mouvements latéraux et des consolidations.
• Type de marché Les marchés boursiers ne sont ouverts qu'à des heures précises et vous devez être à l'heure sur votre plateforme de trading tous les jours de la semaine. Le marché des crypto-monnaies est ouvert 27/7 et il ne faut pas laisser un ordre sans Stop Loss en raison de sa grande volatilité. Le marché du Forex est ouvert 24/5 (hors week-end), mais la volatilité est plus faible. Et c'est sans compter les différents événements macroéconomiques qui influencent ces marchés. Choisissez ce qui vous plaît le plus : il est beaucoup plus facile de trader un actif qui vous intéresse.
• Vous devez rechercher les mêmes mouvements sur le marché et n'entrer dans un trade que si celui-ci a été prévu dans votre plan de trading. Il y a plusieurs options pour un point d'entrée :
  • Un pullback (repli) est un endroit parfait pour acheter en cas de tendance à la hausse.
  • Une rupture réelle convient à ceux qui recherchent une confirmation plus certaine d'un mouvement. Cependant, il faut faire attention aux fausses ruptures.
  • Si vous utilisez des indicateurs techniques dans le cadre de votre trading, comme le MACD, vous pouvez entrer dans un trade sur un croisement de lignes d'indicateurs.
  • Vous pouvez créer votre propre signal d'entrée. Par exemple, il peut s'agir d'une divergence sur l'oscillateur RSI, du contact d'un niveau de retracement de Fibonacci ou d'une figure en chandelier. Cependant, il est préférable d'avoir plusieurs raisons d'entrer dans un trade et de ne pas se fier uniquement à une figure ou à un indicateur technique.
• Stop-Loss. Tout trader doit avoir un plan si les choses tournent mal. Vous pouvez fixer un seuil de perte avant d'entrer dans un trade et oublier le graphique pendant que l'ordre est ouvert. Inversement, vous pouvez surveiller votre trade et décider où et quand vous voulez en sortir. Cette approche est beaucoup plus risquée car vous pouvez prendre des décisions sous le coup de l'émotion et perdre de l'argent avec un trade potentiellement rentable.
• Take Profit Si vous avez un rapport risque/rendement, votre Take profit doit être plus éloigné que votre Stop Loss. Cependant, vous pouvez clôturer une partie de votre position au premier objectif de cours et ensuite déplacer votre Stop Loss au seuil de rentabilité. De cette façon, votre trade est exempt de risque et vous pouvez le maintenir beaucoup plus longtemps, ce qui peut augmenter vos profits.

L’image ci-dessous vous aidera à développer un plan de trading.

Plans de trading tactiques ou actifs

De nombreux investisseurs utilisent l'investissement automatisé pour investir chaque mois un montant spécifique dans des fonds communs de placement ou d'autres actifs. Ces plans de trading sont dits automatiques. Bien que le processus fonctionne par lui-même, il doit néanmoins être consigné par écrit sous forme de plan.

Si un plan de trading marque une condition dans laquelle vous allez chercher des entrées, de tels plans sont appelés tactiques ou actifs. Contrairement à l'investissement automatique, où l'investisseur achète des titres à intervalles réguliers, un trader tactique cherche généralement à entrer et à sortir de ses positions à certains niveaux de prix ou uniquement lorsque des conditions particulières sont remplies. C'est pourquoi les plans de trading actif sont beaucoup plus détaillés.

Un trader tactique a besoin de voir un ensemble de déclencheurs pour entrer dans un trade. Certains, mais pas tous, consistent en des signaux d'indicateurs techniques, des biais statistiques ou des communiqués économiques. Ainsi, le chapitre "Exemples de plan de trading" concerne les plans tactiques car ils conviennent mieux aux traders.

Modification d'un plan de trading

Un bon plan de trading ne nécessite pas d'être remanié pendant une période assez longue. En général, il couvre toutes les circonstances auxquelles vous pouvez être confronté en opérant sur le marché. Par conséquent, vous ne devez pas modifier votre plan de trading lorsque vous avez une série de pertes ou une mauvaise journée, car votre plan de trading prévoit des informations sur la manière d'agir dans une telle situation.

Cependant, en tant que traders, nous devons nous améliorer et nous efforcer de développer nos compétences et nos connaissances. Par conséquent, si votre ancien plan de trading ne vous convient plus, il est judicieux de le développer ou d'en créer un nouveau qui reflète une nouvelle vision du marché. Notez que vous devez éviter de trader jusqu'à ce que le nouveau plan de trading soit prêt.

Restrictions en matière de trading

La règle principale d'un plan de trading est de le suivre. Vous devez décrire chaque étape de votre processus afin d'être rentable. De plus, si votre plan de trading est basé sur des indicateurs techniques, vous pouvez en faire une stratégie de trading algorithmique. Par exemple, vous pouvez créer un robot qui suit chaque étape de votre plan, ouvre et ferme des trades, et arrête même de trader lorsqu'il y a une série de pertes.

La gestion des risques de votre plan de trading doit inclure les mesures à prendre en cas de pertes importantes. Après une série de trades infructueux, il est préférable d'arrêter de trader et de prendre du recul. Le mieux que vous puissiez faire dans ce cas est d'analyser ce qui s'est passé. Si vous avez commis des erreurs qui ont entraîné des pertes, notez-les dans votre journal de trading et essayez de les éviter à l'avenir. Si vous n'avez pas fait d'erreur et que le marché a agi de manière moins prévisible, prenez une pause et détendez-vous.

La différence entre un plan de trading et un système de trading

Un système de trading est un ensemble de règles qui formulent des signaux d'achat et de vente sans aucun élément subjectif. Pour faire court, un système de trading définit la manière exacte dont vous entrez dans un trade. Comment diviser un ordre et est-ce nécessaire de le faire ? Allez-vous acheter maintenant ou attendre un peu ? Le système de trading connaît la réponse.

Par conséquent, un plan de trading est plus qu'un simple système vous indiquant quand entrer et sortir d'un trade. C'est un livre de recettes pour tous vos besoins de trading et les situations que vous pouvez être amené à rencontrer au cours de votre parcours.

Conclusion

Un plan de trading ne se limite pas à définir des points d'entrée et de sortie. C'est un ensemble complet de règles qui vous donne la réponse à chaque partie de votre routine de trading. Il n'y a pas de traders qui réussissent sans un bon plan de trading. Servez-vous de cet article pour créer le vôtre.

FAQ

Pourquoi un plan de trading est-il important ?

Un plan de trading vous donne la réponse sur les actions à mener dans différentes circonstances. Sans plan, vos chances de tirer profit des marchés financiers sont beaucoup plus faibles.

En quoi doit consister un plan de trading ?

Un plan de trading doit inclure une routine pré-marché, des intervalles de temps, une bonne gestion des risques, des conditions de trading, un type de marché, des points d'entrée, des niveaux de Stop Loss et de Take Profit.

Qu'est-ce qu'un plan de trading sur le Forex ?

Un plan de trading est un ensemble de règles qu'un trader doit suivre pour atteindre ses objectifs. Cela dépend du calendrier, de la tolérance au risque, de la taille des ordres et des points d'entrée et de sortie. En outre, un plan de trading précise souvent comment les traders doivent gérer leurs positions, quels titres ils peuvent trader, ainsi que bien d'autres règles.

Quelle est la règle d'or en matière de trading ?

Vous pouvez gagner beaucoup d'argent si vous êtes constant, si vous apprenez de vos erreurs et si vous suivez les techniques de gestion des risques. Ne les négligez pas et vous serez récompensé.

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Author: FBS Analyst Team

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